據中國水泥網獲悉，近日，中交一公局集團官網發(fā)布一則公告，內容顯示，近期，票據市場上出現山西洪洞農村商業(yè)銀行股份有限公司、海南銀行股份有限公司萬寧支行、長安銀行股份有限公司漢中蓮湖東路支行、河北元氏農村商業(yè)銀行股份有限公司、貴州烏當農村商業(yè)銀行股份有限公司東風支行以中交一公局集團有限公司名義出具的電子商業(yè)承兌匯票。以上銀行都不是中交一公局集團有限公司的合作銀行，該商業(yè)承兌匯票都不是中交一公局集團有限公司出具。

請各機構、社會公眾注意識別,以免造成損失。如出現其他銀行商票請先和中交一公局集團有限公司核實。

紙票時代，虛假票據利用的是“蘿卜章”。進入電票時代，為何假票還是層出不窮？

5月底，全國首例電票系統詐騙案剛剛宣布告破。6月初，就有國企再次發(fā)布被冒名開具虛假票據的聲明。小到幾十萬元、多達上億元的票據交易，是不法分子期待非法謀利的“大好”領域。

半年三次發(fā)聲明

作為一家世界500強企業(yè)，中鐵武漢電氣化局集團有限公司（下稱“中鐵武漢”）被蹭了名氣。

6月初，中鐵武漢對外公開發(fā)布免責聲明，稱近期發(fā)現不法分子涉嫌偽造該司證照，冒用其名義開立銀行賬戶，開具虛假商業(yè)承兌匯票。

這是中鐵武漢今年以來第三次發(fā)布有關被冒名開具虛假商業(yè)承兌匯票的免責聲明。此前，該公司分別于今年1月份、4月份在其官方網站發(fā)布相關信息提示。

在上述聲明中，中鐵武漢表示，自今年1月20日起，除建設銀行武漢光谷自貿區(qū)分行外，該司已全面暫停其他金融機構開具商業(yè)承兌匯票，并提醒凡是出票日期在2020年1月20日（含當日）之后，在建設銀行武漢光谷自貿區(qū)分行以外的金融機構開具的商業(yè)承兌匯票，均為冒名或偽造票據。

就在去年，多家央企相繼“中招”假商票。

2019年年底，中交一公局集團有限公司、中國建筑第八工程局有限公司、中國建筑第六工程局有限公司、中冶天工集團有限公司和中國建筑第五工程局有限公司相繼發(fā)布公告稱，有不法分子涉嫌偽造企業(yè)資料，冒用公司名義開立銀行賬戶，并通過虛假銀行賬戶冒用公司名義簽發(fā)和承兌電子商業(yè)匯票。

電票時代的“假票”是怎么來的？

“這類所謂虛假票據更確切地說法是‘錯票’?！敝袊召Q易協會票據經紀委員會技術顧問曹一葦認為，“例如，有不法分子注冊一家公司，然后通過銀行電子票據系統開具一張商票，雖然票面上的‘賬戶信息’等各要素不能修改，但在最后確認環(huán)節(jié)，‘承兌人’這一欄是可以修改的。這些不法分子就是利用這一點將‘承兌人’修改為某央企或某大型企業(yè)的名稱?！?/p>

“商票確實是從銀行電票系統開出的，但這樣一張票據流通到市場上，很容易混淆視聽。不法分子即利用這張頂著某央企承兌的商票進行詐騙，高息貼現后，立馬注銷公司跑路。”曹一葦提醒，一旦遇到高息商票要多途徑甄別，尤其要核對承兌人名稱與賬戶信息是否統一。

怎么堵漏洞？

對于虛假電子票據，上海票據交易所（下稱上海票交所）也曾提示其特點，即被冒名開立的賬戶基本為新開立賬戶，在開立賬戶的同時即開通電子商業(yè)匯票業(yè)務權限并在短時間內集中簽發(fā)票據。

對于前期出現多起惡意冒用央企名義開具虛假商票的情況，江西財大九銀票據研究院執(zhí)行院長肖小和認為，應引入擔保機制，擔?；鹂稍诔銎焙统袃秲蓚€環(huán)節(jié)介入并實施擔保。為避免出現不必要的糾紛，建議擔?；鹪诒ＷC協議中要求，該票承兌人必須滿足央企“企票通”及省市央行信息平臺和省市相關信用信息平臺要求，承兌后必須在上述平臺登記。

1月16日，上海票交所上線試運行商業(yè)匯票信息披露平臺，商業(yè)匯票承兌機構可通過平臺披露票據相關信息。該平臺對承兌人的票據承兌信息、承兌信用信息等披露內容做了詳細要求，以促進商業(yè)匯票市場將更加透明化。

“上海票交所的票據披露機制是針對2019年部分央企出現有人冒用其對公賬戶承兌商票的風險事件。專業(yè)的金融機構在提供票據融資時通過與披露信息比對，可有效降低自身風險。但產業(yè)鏈上的中小企業(yè)可能缺少這種風險防范手段?！蹦彻煞菪衅煜缕睋块T從業(yè)人員告訴記者。

上述票據業(yè)務人士認為，風險的核心在于企業(yè)賬戶被濫用，解決的最好辦法是控制核心企業(yè)開立票據的賬戶。“可以控制核心企業(yè)開立商票賬戶的形式，比如只允許核心企業(yè)有兩個賬戶開通承兌票據權限，以此防范風險。同時，將信披比對輸出結果通過銀行票據系統在企業(yè)網銀體現，方便中小企業(yè)查詢。”